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信用卡诈骗立案需要哪些证据?信用卡诈骗的量刑标准如何?

2022年2月26日  北京经济犯罪律师   http://www.bjsxsls.com/
导读:  我们都知道,信用卡给我们的工作、生活带来了不少的便利,但却有不少的不法分子利用大家常用的信用卡进行诈骗犯罪,时常让人防不胜防。那么,我们今天来聊一聊信用卡诈骗的相关知识。例如,信用卡诈骗立案需要哪些证据?信用卡诈骗的量刑标准如何?多储备一些法律知识,终归是不会吃亏的!

信用卡诈骗立案需要哪些证据?信用卡诈骗的量刑标准如何?

信用卡诈骗立案需要哪些证据?

  (一)犯罪嫌疑人的供述与辩解

  1、犯罪嫌疑人的基本情况;

  2、利用信用卡进行诈骗行为的动机、目的及预谋情况;

  3、利用信用卡进行诈骗行为的时间、地点、方法;

  4、所使用信用卡的类型、来源;

  5、实施信用卡诈骗行为的知情人、经办人;

  6、诈骗数额、牟利、营利、挥霍情况;

  7、是否曾因信用卡诈骗受过查处、处罚等;

  8、共同犯罪的,问清犯罪嫌疑人之间关于犯意提起、分工、具体实施等情况。

  (二)被害人陈述

  1、被害人的基本情况;

  2、被害人陈述案发的时间、地点、经过、手段、结果;

  3、被害人的财产损失情况;

  4、犯罪嫌疑人所使用的信用卡类型、作案方法。

  (三)证人证言

  1、银行工作人、知情人员的证言;

  2、作废信用卡、被冒用信用卡的原卡持有人证言。

  (四)物证、书证

  1、作案使用的伪造、作废、冒用、恶意透支信用卡原物及照片;

  2、银行被骗款项账单、记账凭证、被恶意透支的款项账单;

  3、作废、冒用、恶意透支信用卡办理信用卡影印件;

  4、嫌疑人诈骗所得赃款和利用赃款所购买的物品实物及照片。

  (五)鉴定结论

  司法审计报告、文检鉴定等。

  (六)视听资料、电子数据

  1、记载犯罪嫌疑人犯罪情况的现场监控录像、录音资料;

  2、现场当事人、证人用手机、相机等设备拍摄的反映案件情况的资料。

  (七)辩认笔录

  被害人、证人、犯罪嫌疑人对犯罪现场、犯罪嫌疑人、与犯罪相关的场所、物品等的辨认。

  (八)勘验、检查笔录

  现场勘验、检查笔录、现场照片、现场图等。

  (九)其他证据材料

  1、犯罪嫌疑人的身份材料,包括:户籍信息、身份证、工作证、与原籍联系的电话记录。有前科的,应调取法院判决书、行政处罚决定书、释放证明书、犯罪嫌疑人有投案自首、立功表现的,公安机关出具的是否成立自首、立功的书面说明等有效法律文件;

  2、抓获经过、出警经过、报案材料等。

信用卡诈骗的量刑标准如何?

  刑法第196条的规定:有下列情形之一,进行信用卡诈骗活动,数额较大的,处5年以下有期徒刑或者拘役,并处2万元以上20万元以下 罚金 ;数额巨大或者有其他严重情节的,处5年以上10年以下有期徒刑,并处5万元以上50万元以下罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的,处10年以上有期徒刑或者无期 徒刑,并处5万元以上50万元以下罚金或者没收财产:

  (1)使用伪造的信用卡的;

  (2)使用作废的信用卡的;

  (3)冒用他人信用卡的;

  (4)恶意透支的。进行信用卡诈骗活动“数额较大”的,才构成本罪。

  最高人民法院为了贯彻执行《全国人民代表大会常务委员会关于惩治破坏金融秩序犯罪的决定》,于1996年12月16日发布施行了《关于审理诈骗案件具体应用法律的若干问题的解释》,对本罪的定罪量刑标准作出了规定。

  行为人实施:

  1、“使用伪造的信用卡,或者使用作废的信用卡,或者冒用他人信用卡”的行为,诈骗数额在5000元以上的,属于“数额较大”;诈骗数额在5万元以上的,属于“数额巨大”;诈骗数额在20万元以上的.属于“数额特别巨大”。

  2、恶意透支5000元以上的,属于“数额较大”;恶意透支5万元以上的,属于“数额巨大”;恶意透支20万元以上的,属于“数额特别巨大”。

  对于本罪.立案标准第1项规定,“使用伪造的信用卡,或者使用作废的信用卡,或者冒用他人信用卡,进行诈骗活动,数额在5000元以上的”,应当立案追究。

  主要包括三种情形:

  (1)使用伪造的信用卡进行诈骗,累计数额达到5000元以上的,应当立案。

  所谓“伪造的信用卡”。是指仿照信用卡的样式、图案、色彩,采取印刷、描绘、影印或者其他方法,非法制造出来,以冒充真的信用卡的假信用卡。所谓“使用”。 是指以非法占有他人财物为目的,利用伪造的信用卡,骗取他人财物的行为,包括用伪造的信用卡购买商品、支取现金,以及用伪造的信用卡接受用信用卡进行支付结算的各种服务等。

  (2)使用作废的信用卡进行诈骗,累计数额达到5000元以上的,应当立案。

  所谓“作废的信用卡”,是指根据法律和有关规定不能继续使用的过期的信用卡、无效的信用卡、被依法宣布作废的信用证以及持卡人有信用卡的有效期内中途停止使用,并将其交回发卡银行的信用卡。

  (3)冒用他人的信用卡进行诈骗的。累计数额达到5000元以上的,应当立案。

  根据我国有关信用卡的规定,信用卡均限于合法的持卡人本人使用,不得转借或者转让。所谓“冒用”,是指行为人以持卡人的身份,非法使用他人的信用卡,骗取公私财物的行为。

  对于本罪,立案标准第2项规定,“恶意透支,数额在5000元以上的”,应当立案追究。

  最高人民法院《关于审理诈骗案件具体应用法律的若干问题的解释>曾对“恶意透支”作过司法解释,即指持卡人以非法占有为目的,或者明知无力偿还,透支 数额超过信用卡准许透支的数额较大。逃避追查,或者自收到发卡银行催收通知之日起3个月内仍不归还的行为。1997年刑法对“恶意透支”作了立法解释,即 指持卡人以非法占有为目的,超过规定限额或者规定期限透支。并且经发卡银行催收后仍不归还的行为。


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